¿Por qué es importante la planificación financiera?


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El verano es un momento de descanso, de disfrutar de la familia y amigos, de descubrir nuevos lugares y, en definitiva, de dedicarnos tiempo a nosotros mismos y pensar en nuestro futuro. Por ello, durante este mes de agosto, se sucederán contenidos que inviten a la reflexión y abran la puerta a la planificación financiera. Desde el Instituto Santalucía queremos que nuestros lectores tengáis un feliz verano, pero también un feliz futuro.

Dentro de la vida económica de las personas, existen herramientas que son imprescindibles para poder afrontar con éxito diversidad de circunstancias y sucesos que pueden irse sucediendo. Existe una herramienta que tiene especial relevancia: la planificación financiera.

Su importancia recae en el hecho de que permite anticipar económicamente eventos futuros y nos aporta la capacidad de entender nuestra situación económica, tanto personal como familiar. De este modo, con una correcta planificación financiera se puede esperar la consecución de los objetivos económicos deseados, como puede ser el ahorro a largo plazo o la mejora de la salud económica dentro del hogar.

De la vida laboral a la jubilación

Un punto de inflexión en la vida de las personas es el cambio de la vida laboral activa hacia la jubilación. Esta transición es muy importante a nivel financiero, ya que supone un cambio en el ritmo de ahorro, así como una disminución en los ingresos. Por este motivo, una buena planificación financiera, llevada a cabo desde el principio de la vida laboral, puede ayudarnos mucho en este tipo de momentos.

Cambios financieros constantes

Sin embargo, no solo el paso a la jubilación es el único cambio financiero que el individuo va a experimentar a lo largo de su vida. La posición financiera, tanto del individuo como del hogar en general, va a estar sometida a procesos diversos de generación y acumulación tanto de rentas como de patrimonio. De ahí recalcar, una vez más y por el mismo motivo que en el caso de la jubilación, la importancia de esta anticipada planificación.

La importancia de la planificación financiera

Al final, y con el paso del tiempo, lo ideal es llegar a un marco de seguridad económica, con la  eficiencia financiera que corresponde. Para poder conseguir este escenario favorable, de nuevo es necesario hacer hincapié en la necesaria y correcta planificación financiera.

Esta planificación puede requerir de conocimientos técnicos, por lo que, es recomendable tratar el tema con profesionales especializados. Sin embargo, desde el Instituto Santalucía somos conscientes de la importancia de esta herramienta económica y, por ello, tenemos una guía sobre planificación financiera disponible en nuestra web. En ella, realizamos un recorrido a través del ciclo vital de los individuos, analizando la influencia de los diferentes escenarios que tienen lugar a lo largo del ciclo de vida, así como aspectos prácticos para realizar una buena planificación de financiera de cara a la jubilación.

Puedes acceder a la guía pulsando aquí.

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